Il existe des moyens simples de suivre sa trésorerie

En période de crise, il est encore plus utile de rester vigilant, et en premier lieu de surveiller de près la trésorerie de son entreprise.

Pour être au plus près de la réalité, vous devez partir du solde de votre compte et décompter vos paiements envoyés mais non encore débités et tenir compte des travaux facturés en attente de recevoir leur règlement.
- Soit le règlement est à vue et son encaissement augmentera immédiatement votre trésorerie
- Soit le règlement est à échéance et vous disposez d'une créance éventuellement mobilisable par de l'affacturage ou de l'escompte pour améliorer votre trésorerie

Ainsi, vous pourrez établir un tableau de suivi de trésorerie et anticiper les points hauts et bas de votre trésorerie future.

Si vous détectez d'éventuelles difficultés de trésorerie vous pouvez alors agir sur plusieurs points :

* en négociant, lorsque c'est possible, des délais de règlements réduits avec vos clients ou en négociant des délais de paiement rallongés auprès de vos fournisseurs
* en intervenant rapidement si vous ne recevez pas un règlement de facture à la date prévue ou en cas d'impayé
* en limitant le niveau des stocks au strict nécessaire
* en augmentant le chiffre d'affaires le plus rentable (action sur les vendeurs, les clients, ...)
* en répartissant le chiffre d'affaires sur davantage de clients afin de réduire les conséquences d'une éventuelle défaillance de l'un d'entre eux.

Parlez-en à votre conseiller CCI, votre partenaire bancaire ou à votre expert-comptable pour trouver la solution la mieux adaptée à votre situation.